G7FINTECH S.A.S.
Aviso de Riesgos de Activos Digitales
Versión pública para sitio web y landing page · Documento 7 de 13
G7FINTECH S.A.S.
Antes G7BSCORP.COM S.A.S.
NIT 900.646.472-0
Objeto del documento
Informar de manera clara y pública los riesgos relevantes asociados al uso de servicios, flujos o componentes relacionados con activos digitales, operaciones cripto-fiat, wallets, blockchain e infraestructura de terceros.
info@g7fintech.com · cumplimiento@g7tech.com
Mensaje institucional clave
Los activos digitales y los servicios apoyados en blockchain implican riesgos propios de mercado, tecnología, cumplimiento, liquidez, operación y reversión. G7Fintech S.A.S. publica este aviso para que los usuarios comprendan que cualquier interacción con flujos cripto-fiat debe evaluarse con cautela, bajo criterios de transparencia, diligencia y responsabilidad individual.
1. Propósito
El presente aviso tiene como finalidad informar, en lenguaje claro y accesible, los principales riesgos asociados al uso de activos digitales, wallets, conversiones cripto-fiat, redes blockchain y servicios tecnológicos relacionados.
Debe leerse en conjunto con los siguientes documentos del ecosistema legal de G7Fintech S.A.S.:
- Términos y Condiciones Generales de Uso (Documento 1 de 13).
- Aviso Regulatorio y Posicionamiento Legal (Documento 5 de 13).
- Política AML / KYC / KYB Resumida para Clientes (Documento 6 de 13).
- Política de Tratamiento de Datos Personales (Documento 2 de 13).
- Contratos o documentos particulares aplicables al servicio contratado.
2. Naturaleza de los activos digitales
Los activos digitales, incluyendo criptomonedas y stablecoins, son instrumentos tecnológicos cuya operación depende de redes descentralizadas, proveedores de infraestructura, condiciones de mercado y marcos regulatorios en constante evolución. Su uso puede estar sujeto a alta volatilidad, riesgos de liquidez, restricciones geográficas, validaciones de cumplimiento y eventos externos que afectan la disponibilidad, velocidad o trazabilidad de las operaciones.
El usuario debe comprender que interactuar con activos digitales implica asumir riesgos significativamente distintos a los de los sistemas financieros tradicionales. A continuación se describe cada categoría de riesgo relevante.
Resumen de categorías de riesgo. El presente aviso cubre diez categorías de riesgo. La siguiente tabla permite identificar rápidamente cada riesgo y la sección donde se describe en detalle.
| Categoría de riesgo | Descripción resumida | Sección de referencia |
|---|---|---|
| Irreversibilidad | Transacciones on-chain confirmadas no pueden revertirse. | Sección 3 |
| Volatilidad | El valor de los activos puede variar de forma rápida y extrema. | Sección 4 |
| Tecnológico / Red | Congestión, fallas, demoras o cambios en infraestructura. | Sección 5 |
| Custodia / Wallet | Pérdida de acceso, redes incompatibles o direcciones incorrectas. | Sección 6 |
| Terceros | Decisiones, controles y disponibilidad de proveedores externos. | Sección 7 |
| Cumplimiento | Controles KYC/KYB, listas restrictivas y revisiones regulatorias. | Sección 8 |
| Regulatorio | Cambios normativos, restricciones territoriales o sanciones. | Sección 9 |
| Liquidación / Tiempos | Demoras operativas, validaciones previas o incidencias externas. | Sección 10 |
| Fraude / Phishing | Suplantación, ingeniería social, malware y errores inducidos. | Sección 11 |
| Perfil / Segmento | Controles adicionales por volumen, jurisdicción o sector. | Sección 12 |
3. Riesgo de irreversibilidad
Las operaciones ejecutadas en redes blockchain son, por regla general, irreversibles una vez confirmadas. Si una transacción es enviada a una dirección incorrecta, se procesa con datos equivocados o se ejecuta sin que el usuario haya revisado adecuadamente la información, puede no existir mecanismo técnico para revertirla.
Una vez confirmada una transacción on-chain, no existe un chargeback tradicional equivalente al de sistemas bancarios o de tarjetas de crédito.
El usuario es responsable de verificar cuidadosamente wallets, redes, montos, beneficiarios y referencias antes de autorizar cualquier instrucción.
La prevención del error debe ocurrir antes de la ejecución, no después. Una vez enviada la instrucción, la intervención de G7Fintech S.A.S. puede ser técnicamente imposible.
Advertencia crítica. Enviar activos digitales a una dirección incorrecta, a una red incompatible o a un destinatario equivocado puede resultar en pérdida total e irreversible de los fondos. Verifique cada campo antes de confirmar.
4. Riesgo de volatilidad y valor de mercado
El precio de los activos digitales puede variar de forma rápida y significativa, incluso en cuestión de minutos. Aun en el caso de stablecoins, pueden existir riesgos de emisor, liquidez, mercado, desanclaje temporal, restricciones de plataforma o eventos extraordinarios que afecten su uso o convertibilidad.
G7Fintech S.A.S. no garantiza tipos de cambio fijos, valorizaciones, estabilidad de precio ni resultados financieros de ningún tipo.
Los montos finales recibidos pueden variar por condiciones de mercado, spreads operativos, fees de terceros, tiempo transcurrido entre la instrucción y la liquidación, o eventos externos.
Los materiales informativos o comerciales de la compañía no constituyen asesoría de inversión ni recomendación financiera personalizada.
5. Riesgo tecnológico y de red
Las redes blockchain, APIs, wallets, plataformas de terceros y sistemas de soporte pueden presentar congestión, demoras, fallas parciales, actualizaciones de protocolo, eventos de seguridad, indisponibilidad temporal, cambios de compatibilidad o incidencias operativas fuera del control de G7Fintech S.A.S.
La confirmación de una operación depende de la red aplicable, del número de confirmaciones requeridas y de la infraestructura utilizada.
Las demoras pueden originarse en congestión de la red blockchain, validaciones de seguridad, pausas de mantenimiento, forks de protocolo o decisiones técnicas del proveedor tercero.
G7Fintech S.A.S. no puede garantizar tiempos de procesamiento en redes descentralizadas ni la disponibilidad continua de infraestructura de terceros.
6. Riesgo de custodia y wallets
G7Fintech S.A.S. opera bajo un enfoque de no custodia directa como regla general (ver Aviso Regulatorio, Documento 5 de 13). Cuando intervengan wallets o infraestructura de activos digitales, la custodia puede recaer en terceros especializados o en el propio usuario, según el flujo aplicable.
La pérdida de acceso a una wallet personal, frase semilla, contraseña o método de autenticación puede implicar pérdida total e irreversible del acceso a los activos custodiados.
El uso de una wallet en red incorrecta, con dirección incompatible o con protocolo no soportado puede generar pérdida irreversible de fondos sin posibilidad de recuperación.
Los riesgos de seguridad de una wallet personal — incluyendo compromiso de claves privadas, malware o acceso no autorizado — son asumidos íntegramente por su titular.
Regla de oro. Nunca comparta su frase semilla, clave privada ni credenciales de wallet con ninguna persona, plataforma o soporte técnico. G7Fintech S.A.S. jamás solicitará esta información.
7. Riesgo de terceros e infraestructura delegada
Parte de la operación puede depender de proveedores especializados de infraestructura cripto o fiat. Por ello, la disponibilidad del servicio, la custodia, la ejecución de órdenes, la validación AML/KYC, la liquidación y ciertas medidas de seguridad pueden estar sujetas a los términos, políticas, controles y decisiones de dichos terceros, con independencia de G7Fintech S.A.S.
Un proveedor tercero puede rechazar, pausar, limitar o revisar una operación bajo su propio marco regulatorio o de riesgo, sin que G7Fintech S.A.S. pueda intervenir ni garantizar el resultado.
Los tiempos de procesamiento pueden variar por validaciones internas del proveedor, congestión operativa, incidentes de seguridad o políticas de cumplimiento propias del aliado.
La existencia de aliados de infraestructura mejora la robustez del modelo operativo, pero no elimina el riesgo operativo, regulatorio o de mercado inherente al ecosistema.
8. Riesgo de cumplimiento y restricciones
Las operaciones relacionadas con activos digitales pueden ser objeto de controles reforzados de cumplimiento, incluyendo validaciones KYC/KYB, verificación de origen de fondos, monitoreo transaccional, revisión de listas restrictivas, análisis de jurisdicciones, segmentación de riesgo y debida diligencia reforzada (EDD).
Una operación puede ser suspendida, rechazada o sometida a revisión adicional si presenta inconsistencias, señales de alerta, coincidencias en listas restrictivas o comportamiento inconsistente con el perfil declarado.
El usuario puede ser requerido para aportar documentos adicionales, justificar la actividad, aclarar beneficiarios o validar fuentes de fondos antes de que una operación sea procesada.
El hecho de iniciar una solicitud o instrucción no garantiza su aprobación ni ejecución. La revisión de cumplimiento puede ocurrir en cualquier momento del flujo.
9. Riesgo de jurisdicción y cambios regulatorios
La regulación sobre activos digitales varía entre países y puede cambiar en cualquier momento, sin previo aviso. Nuevas normas, interpretaciones regulatorias, sanciones internacionales, restricciones territoriales o decisiones de aliados pueden afectar la posibilidad de ofrecer, mantener o ejecutar determinados servicios.
Un producto o flujo habilitado hoy puede cambiar, limitarse o dejar de estar disponible por razones regulatorias, contractuales o de cumplimiento sobreviniente.
El usuario es responsable de verificar que el uso del servicio sea compatible con la normativa de su jurisdicción y situación particular.
G7Fintech S.A.S. podrá adaptar, suspender o modificar sus procesos en cualquier momento para cumplir exigencias regulatorias nuevas o sobrevinientes, sin que ello genere derecho a indemnización.
10. Riesgo de liquidación, tiempos y disponibilidad
Aunque ciertos flujos pueden operar con liquidación rápida o el mismo día, ello no constituye una garantía absoluta ni un compromiso de disponibilidad permanente. Los tiempos reales de procesamiento dependen del tipo de activo, canal de entrada, validaciones previas, horarios operativos, congestión de red, disponibilidad del proveedor y revisiones de cumplimiento.
Las operaciones pueden presentar demoras por revisiones AML/KYC, análisis de riesgo manual o validaciones adicionales requeridas por el aliado de infraestructura.
Las entidades bancarias, redes blockchain y plataformas de terceros pueden generar devoluciones, rechazos o pausas por razones propias, sin que G7Fintech S.A.S. pueda controlarlo.
La disponibilidad operativa está sujeta a ventanas de mantenimiento, incidentes técnicos y condiciones externas fuera del control de la compañía.
11. Riesgo de fraude y suplantación
El ecosistema de activos digitales es especialmente sensible a fraudes sofisticados, incluyendo phishing, suplantación de identidad, sitios web falsos, wallets adulteradas, ingeniería social, malware, SIM swapping y errores inducidos por terceros malintencionados.
Nunca debe compartirse información sensible, credenciales, códigos de autenticación, claves privadas ni frases semilla con ningún tercero, incluyendo personas que afirmen representar a G7Fintech S.A.S.
Cualquier instrucción, enlace o formulario recibido por canales no verificados — incluyendo WhatsApp, redes sociales o correos no oficiales — debe considerarse sospechoso y no ejecutarse.
Ante cualquier duda sobre la autenticidad de una comunicación, el usuario debe detener la operación y validar exclusivamente a través de los canales oficiales publicados en el sitio web de G7Fintech S.A.S.
Recordatorio de seguridad. G7Fintech S.A.S. nunca solicitará claves privadas, frases semilla, contraseñas, códigos OTP ni transferencias urgentes por canales informales. Si recibe este tipo de solicitud, repórtela de inmediato a cumplimiento@g7tech.com.
12. Riesgo específico por perfil y segmento
Dependiendo del segmento económico atendido, la jurisdicción de operación, el volumen de transacciones, la estructura del cliente o la naturaleza del servicio contratado, G7Fintech S.A.S. y sus aliados de infraestructura pueden aplicar controles, umbrales o revisiones más estrictas. Esto puede traducirse en:
- Mayor documentación requerida para completar el proceso de onboarding o validación.
- Revisiones reforzadas (EDD) o aprobación interna adicional antes de habilitar el servicio.
- Límites operativos diferenciados por perfil, volumen, jurisdicción o historial transaccional.
- Controles periódicos durante la relación comercial, independientemente del comportamiento previo del cliente.
13. Ausencia de garantía de inversión o rentabilidad
Nada de lo publicado por G7Fintech S.A.S. en su sitio web, landing page, materiales comerciales, redes sociales, presentaciones o canales de comunicación debe interpretarse como recomendación de inversión, asesoría financiera personalizada, promesa de rentabilidad, garantía de valorización ni invitación a especular con activos digitales.
Toda decisión sobre tenencia, conversión, envío o recepción de activos digitales es asumida íntegramente por el usuario bajo su propio análisis, criterio y responsabilidad.
Los materiales informativos o educativos de la compañía tienen un propósito explicativo, no asesor. No sustituyen la consulta con un asesor financiero, tributario o jurídico independiente.
Los resultados pasados de un activo digital no garantizan resultados futuros. La pérdida total del capital invertido es un escenario posible en el ecosistema de activos digitales.
14. Deberes mínimos del usuario
El uso responsable de servicios relacionados con activos digitales exige que el usuario cumpla con los siguientes deberes mínimos:
| Deber | Descripción |
|---|---|
| Verificar antes de ejecutar | Revisar la identidad del beneficiario, la red, la dirección wallet, el monto y la referencia antes de confirmar cualquier instrucción. El error debe prevenirse antes de la ejecución, no después. |
| Proteger credenciales y accesos | Mantener protegidas las credenciales, dispositivos, cuentas, wallets, frases semilla y mecanismos de autenticación. Nunca compartirlos con terceros. |
| Suministrar información veraz | Aportar datos completos, verídicos y actualizados en procesos KYC/KYB y de cumplimiento. La información falsa o incompleta puede derivar en restricción o terminación del servicio. |
| Reportar incidentes de inmediato | Notificar cualquier operación no reconocida, intento de fraude, acceso no autorizado o anomalía detectada a través de los canales oficiales de G7Fintech S.A.S. |
| Leer y comprender los documentos | Leer íntegramente los documentos legales del ecosistema G7Fintech antes de operar. Aceptar únicamente instrucciones y operaciones que se comprendan plenamente. |
| Verificar canales oficiales | Validar que cualquier comunicación, enlace, formulario o instrucción provenga de los canales oficiales de G7Fintech S.A.S. antes de suministrar información o ejecutar acciones. |
Responsabilidad del usuario. El incumplimiento de estos deberes mínimos es de exclusiva responsabilidad del usuario. G7Fintech S.A.S. no será responsable por pérdidas, errores, fraudes ni incidentes derivados del incumplimiento de estas obligaciones básicas.
15. Contacto
| Correo general | info@g7fintech.com |
| Cumplimiento / riesgos | cumplimiento@g7tech.com |
| Domicilio corporativo | Cra 43A No. 1-50, Piso 6, Oficina 652, Edificio Protección, Torre 1, San Fernando Plaza, Medellín, Antioquia, Colombia, CP 050021 |
16. Vigencia y actualizaciones
G7Fintech S.A.S. podrá actualizar el presente aviso en cualquier momento para reflejar cambios regulatorios, operativos, tecnológicos, contractuales o de producto. La versión publicada en el sitio web será la versión vigente para fines informativos desde su fecha de publicación.
El uso continuado del sitio web o de los servicios de la compañía tras la publicación de una actualización implica el conocimiento de la versión vigente por parte del usuario.
Nota de publicación.
Este documento es una pieza pública de transparencia y educación legal. Busca advertir los riesgos materiales del ecosistema de activos digitales sin revelar criterios internos reservados de monitoreo, seguridad ni cumplimiento. No reemplaza contratos, autorizaciones individuales ni análisis jurídicos o financieros específicos.