G7FINTECH S.A.S.
Política de Uso Aceptable y Actividades Prohibidas
Versión pública para sitio web y landing page · Documento 8 de 13
G7FINTECH S.A.S.
Antes G7BSCORP.COM S.A.S.
NIT 900.646.472-0
Objeto del documento
Definir las reglas generales de comportamiento, uso permitido y actividades prohibidas dentro del sitio web, landing page, formularios, plataformas, canales de onboarding y servicios tecnológicos ofrecidos o articulados por G7Fintech S.A.S.
info@g7fintech.com · cumplimiento@g7tech.com
Principio general.
Los usuarios y contrapartes solo podrán utilizar los canales, formularios, herramientas, contenidos y servicios de G7Fintech S.A.S. para fines lícitos, transparentes, coherentes con la actividad declarada y compatibles con los Términos y Condiciones, el marco de cumplimiento, el Aviso Regulatorio, la Política AML/KYC/KYB y la normatividad aplicable.
1. Propósito
La presente Política de Uso Aceptable y Actividades Prohibidas establece las reglas mínimas de conducta para usuarios, clientes, prospectos, aliados, proveedores y cualquier tercero que interactúe con el sitio web, landing page, formularios, canales de contacto, procesos de onboarding, herramientas digitales o servicios tecnológicos de G7Fintech S.A.S.
Su objetivo es proteger la integridad del ecosistema de la compañía, prevenir fraude, abuso, suplantación, uso ilícito y riesgos de cumplimiento, y establecer de forma clara las consecuencias del incumplimiento. Debe leerse en conjunto con los siguientes documentos de la serie:
- Términos y Condiciones Generales de Uso (Documento 1 de 13).
- Aviso Regulatorio y Posicionamiento Legal (Documento 5 de 13).
- Política AML / KYC / KYB Resumida para Clientes (Documento 6 de 13).
- Aviso de Riesgos de Activos Digitales (Documento 7 de 13).
2. Alcance
Esta política aplica a toda interacción realizada a través de canales digitales, comerciales, operativos y documentales de G7Fintech S.A.S., incluyendo pero sin limitarse a:
- Sitio web, landing pages, formularios de contacto, formularios de registro y páginas legales.
- Procesos de onboarding, cargue documental, validación KYC/KYB, canales de soporte y comunicaciones asociadas.
- Servicios o flujos fintech, cripto-fiat, pagos, dispersión o integraciones tecnológicas habilitadas por la compañía o por terceros aliados, cuando corresponda al servicio contratado.
- Contenidos, marcas, logos, diseños, materiales explicativos, herramientas y cualquier funcionalidad puesta a disposición del usuario por G7Fintech S.A.S.
3. Uso aceptable
Se considera uso aceptable toda interacción legítima, veraz, diligente y compatible con la finalidad de los servicios y con el rol de G7Fintech S.A.S. como proveedor tecnológico e integrador operativo. La siguiente tabla resume los comportamientos que constituyen uso aceptable:
| Ámbito | Comportamiento aceptable |
|---|---|
| Información suministrada | Veraz, completa, actualizada y verificable en todo momento. |
| Uso de formularios y canales | Exclusivamente para fines lícitos, propios y relacionados con el servicio solicitado. |
| Recursos y medios de pago | Operar únicamente con cuentas, wallets, beneficiarios y medios respecto de los cuales el usuario tenga legitimidad, autorización o titularidad acreditable. |
| Atención a validaciones | Responder requerimientos razonables de documentación, identidad, origen de fondos, actividad económica o estructura societaria. |
| Respeto a tiempos y límites | Acatar los tiempos operativos, validaciones, límites y reglas publicados por G7Fintech S.A.S. y por sus aliados de infraestructura cuando el servicio dependa de ellos. |
4. Actividades prohibidas
Queda estrictamente prohibido utilizar los canales o servicios de G7Fintech S.A.S. para cualquiera de las conductas listadas a continuación, sin perjuicio de otras restricciones contenidas en los Términos y Condiciones, contratos particulares o normativa aplicable en Colombia y en las jurisdicciones de los aliados de infraestructura:
| Categoría | Conductas prohibidas |
|---|---|
| Fraude y suplantación | Suplantar identidades, usar documentos falsos o alterados, impersonar a terceros, crear perfiles engañosos o usar canales ajenos sin autorización expresa. |
| Información falsa | Suministrar datos inexactos, incompletos, inconsistentes o engañosos sobre identidad, actividad, beneficiarios, wallets, cuentas, origen de fondos o finalidad del servicio. |
| Uso ilícito | Promover, facilitar o ejecutar operaciones relacionadas con lavado de activos, financiación del terrorismo o proliferación (LA/FT/FPADM), fraude, evasión de sanciones, trata, explotación, estafas, apropiación indebida o cualquier actividad contraria a la ley. |
| Evasión de controles | Fragmentar operaciones (structuring), ocultar beneficiarios, usar terceros pantalla (testaferros), intentar burlar umbrales, manipular trazabilidad o diseñar estructuras para evadir validaciones AML/KYC/KYB. |
| Seguridad informática | Introducir malware, bots, scripts abusivos, realizar ingeniería inversa, scraping no autorizado, ataques de denegación de servicio (DDoS), intrusión, explotación de vulnerabilidades o acceso no autorizado a sistemas. |
| Uso indebido de marca y contenido | Copiar, reproducir, alterar, redistribuir o explotar sin autorización expresa contenidos, marcas, logos, textos, diseños, layouts, bases de datos o materiales del sitio web. |
| Interferencia operativa | Saturar canales, generar solicitudes automáticas masivas, remitir información repetitiva de forma abusiva o afectar deliberadamente la disponibilidad, integridad o rendimiento de la plataforma. |
| Terceros no autorizados | Usar cuentas, wallets, correos, números de contacto, beneficiarios o instrumentos de pago de terceros sin la debida autorización documentada, soporte contractual o trazabilidad justificada. |
Carácter enunciativo. La lista anterior es enunciativa, no taxativa. G7Fintech S.A.S. se reserva el derecho de calificar como prohibida cualquier conducta que, sin estar expresamente listada, contravenga el espíritu de esta política, los principios de buena fe contractual, la normativa aplicable o el marco de cumplimiento de la compañía.
5. Sectores, actividades y perfiles restringidos
G7Fintech S.A.S. podrá rechazar, limitar o terminar relaciones con usuarios, operaciones o segmentos que resulten incompatibles con su política de riesgo, con los requisitos de aliados de infraestructura o con su marco de cumplimiento. La siguiente tabla describe las categorías consideradas especialmente sensibles o restringidas:
| Categoría restringida | Alcance y ejemplos |
|---|---|
| Jurisdicciones sancionadas | Países embargados o sujetos a restricciones internacionales relevantes (OFAC, ONU, UE u organismos equivalentes). |
| Personas en listas restrictivas | Clientes, beneficiarios o contrapartes incluidos en listas de sanciones, PEP de alto riesgo o con alertas reputacionales no aclaradas. |
| Infraestructura cripto de alto riesgo | Uso de mixers, tumbler services, wallets vinculadas a dark markets, hacks, ransomware, estafas o tipologías de riesgo elevado documentadas. |
| Operaciones sin justificación | Transacciones con origen, destino o finalidad no justificada razonablemente mediante documentación o declaración verificable. |
| Estructuras opacas | Testaferros, UBO no revelado, contradicciones materiales en la información suministrada o estructuras diseñadas para dificultar la trazabilidad. |
| Uso como pasarela no autorizada | Intentos de usar la infraestructura de G7Fintech S.A.S. para transferir fondos o activos de terceros sin soporte suficiente, sin trazabilidad adecuada o sin la debida vinculación. |
Discrecionalidad. La clasificación de una actividad, jurisdicción o perfil como restringido es una decisión operativa y de cumplimiento de G7Fintech S.A.S., sujeta a revisión en cualquier momento. La compañía no está obligada a prestar servicios a todos los solicitantes ni a justificar públicamente los criterios específicos de segmentación de riesgo.
6. Reglas sobre cuentas, wallets y beneficiarios
El usuario debe utilizar únicamente información y medios de pago respecto de los cuales tenga control legítimo, autorización expresa o titularidad acreditable. Las siguientes reglas aplican en todo momento:
- Toda wallet, cuenta bancaria, beneficiario o tercero relacionado con una operación puede ser objeto de validación adicional por parte de G7Fintech S.A.S. o de sus aliados de infraestructura.
- La compañía podrá exigir evidencia de titularidad, relación económica, soporte contractual o justificación operativa antes de continuar o completar un proceso.
- El cambio inusual o repentino de wallets, cuentas, beneficiarios o datos de contacto puede generar revisión manual, bloqueo preventivo o solicitud de documentación adicional.
- El uso de cuentas o wallets de terceros sin soporte documental suficiente se considerará una señal de alerta y podrá derivar en suspensión o terminación del servicio.
7. Uso aceptable de formularios y canales de contacto
Los formularios y canales de contacto de G7Fintech S.A.S. solo podrán utilizarse para comunicaciones legítimas relacionadas con los servicios, cumplimiento, soporte, PQRS o procesos comerciales. Quedan expresamente prohibidas las siguientes conductas en estos canales:
- Envío de spam, publicidad no solicitada, enlaces engañosos o contenido malicioso de cualquier tipo.
- Uso de formularios para recolectar información de otros usuarios, ejecutar ingeniería social o intentar obtener acceso no autorizado a sistemas o datos.
- Remisión de documentos alterados, enlace a repositorios dudosos, archivos ejecutables sospechosos o cualquier contenido que pueda comprometer la seguridad de la plataforma.
- Uso de canales de soporte para presionar, amenazar, intimidar o intentar saltar validaciones de cumplimiento mediante presión indebida sobre el equipo de la compañía.
8. Propiedad intelectual y uso del contenido
Todos los elementos visibles en el sitio web o landing page de G7Fintech S.A.S. — incluyendo marcas, signos distintivos, textos, diseños, estructura visual, documentación legal, botones, interfaces, diagramas y materiales informativos — están protegidos por la normativa aplicable en materia de propiedad intelectual y no pueden ser utilizados sin autorización expresa y escrita de la compañía.
- No se autoriza el uso comercial no consentido de ningún contenido del sitio web.
- No se autoriza la reproducción sistemática, la extracción masiva de contenidos, el scraping ni la republicación del material legal o comercial.
- La navegación normal y el uso informativo personal del sitio no implican cesión de derechos de propiedad intelectual de ningún tipo.
9. Suspensión, rechazo o terminación — consecuencias del incumplimiento
G7Fintech S.A.S. podrá suspender, rechazar, congelar operativamente, limitar o terminar el acceso a sus canales o servicios cuando identifique conductas prohibidas, alertas de fraude, inconsistencias documentales, incumplimiento de requerimientos, riesgos regulatorios o vulneraciones a esta política. La siguiente tabla describe las medidas según la situación detectada:
| Situación detectada | Medida que puede adoptar G7Fintech S.A.S. |
|---|---|
| Conducta prohibida identificada durante el onboarding | Negación del alta comercial sin derecho a indemnización. Conservación de evidencia para efectos regulatorios. |
| Alerta de fraude, suplantación o información inconsistente | Suspensión inmediata del proceso. Solicitud de soportes adicionales. Posible reporte a autoridades. |
| Uso de la plataforma para actividades ilícitas | Terminación definitiva de la relación comercial. Reporte a la UIAF u otras autoridades cuando corresponda legalmente. |
| Intento de evasión de controles AML/KYC | Bloqueo operativo y escalamiento interno. Revisión reforzada. Posible reporte regulatorio. |
| Incidente de seguridad informática atribuible al usuario | Restricción de acceso, registro de evidencia y acciones legales según la gravedad del incidente. |
| Incumplimiento de requerimientos de validación | Retención operativa hasta subsanación. Cierre del proceso si no se subsana en el plazo fijado. |
Sin derecho a indemnización. La adopción de medidas preventivas, restrictivas o de terminación por parte de G7Fintech S.A.S. no genera obligación de continuidad automática del servicio ni derecho a indemnización por parte del usuario o cliente afectado, salvo disposición legal imperativa en contrario.
10. Reporte y cooperación con autoridades
Cuando corresponda conforme a la normativa aplicable, G7Fintech S.A.S. podrá conservar registros, evidencias y trazabilidad de interacciones sospechosas, así como escalar internamente o reportar hechos relevantes a la UIAF, autoridades judiciales, entes de control, aliados de infraestructura o terceros autorizados, en los términos permitidos por la ley y por sus políticas de cumplimiento.
- Los reportes a autoridades pueden realizarse sin necesidad de notificación previa al usuario o cliente involucrado, cuando así lo exija la normativa aplicable.
- La conservación de evidencia puede extenderse más allá de la terminación de la relación comercial, durante los plazos legalmente exigidos.
- La cooperación con autoridades de otras jurisdicciones puede producirse cuando exista un marco legal, un convenio de cooperación o una obligación contractual con el aliado de infraestructura que así lo requiera.
11. Relación con otras políticas del ecosistema legal
La presente política debe interpretarse en conjunto con todos los documentos que conforman el ecosistema legal digital de G7Fintech S.A.S., incluyendo:
- Términos y Condiciones Generales de Uso (Documento 1 de 13).
- Política de Tratamiento de Datos Personales (Documento 2 de 13).
- Política de Privacidad Web (Documento 3 de 13).
- Política de Cookies (Documento 4 de 13).
- Aviso Regulatorio y Posicionamiento Legal (Documento 5 de 13).
- Política AML / KYC / KYB Resumida para Clientes (Documento 6 de 13).
- Aviso de Riesgos de Activos Digitales (Documento 7 de 13).
En caso de contradicción entre esta política y un contrato particular firmado o aceptado por las partes para un servicio específico, prevalecerá el documento particular, sin perjuicio de la normativa imperativa aplicable en Colombia.
12. Contacto
| Correo general | info@g7fintech.com |
| Cumplimiento / reporte | cumplimiento@g7tech.com |
| Domicilio corporativo | Cra 43A No. 1-50, Piso 6, Oficina 652, Edificio Protección, Torre 1, San Fernando Plaza, Medellín, Antioquia, Colombia, CP 050021 |
13. Vigencia y actualizaciones
G7Fintech S.A.S. podrá modificar la presente política en cualquier momento para reflejar cambios operativos, regulatorios, tecnológicos o contractuales. La versión publicada en el sitio web será la vigente para fines informativos y de conducta aplicable a los usuarios desde su fecha de publicación.
El uso continuado del sitio web o de los servicios de la compañía tras la publicación de una actualización implica el conocimiento y aceptación de la versión vigente por parte del usuario.
Nota de publicación.
Esta política está diseñada para su publicación pública en la sección legal del sitio web de G7Fintech S.A.S. Establece reglas claras de comportamiento sin divulgar variables internas reservadas de fraude, monitoreo o seguridad. No reemplaza contratos, autorizaciones individuales ni análisis jurídicos específicos.